Недавно проходившая конференция "Технологии банковского бизнеса: управление банком" предоставила возможность значительно расширить географию контактов журнала "Банки и технологии". На ней мы познакомились, в частности, с Юрием Рудневым, начальником Управления автоматизации "Эллипс-банка" (г. Нижний Новгород). Опыт построения банковского хранилища данных, о котором он рассказал, показался нам интересным. Мы также выяснили, что к данному проекту уже проявил серьезный интерес ряд крупных корпоративных клиентов и партнеров "Эллипс банка". Это позволяет нам предположить, что уже в ближайшее время этот опыт будет тиражирован среди других Нижегородских банков и предприятий. О самом проекте, его реализации, результатах и планах читайте в этом интервью.

1.Юрий, нашим читателям было бы интересно познакомиться с Вашим банком. Расскажите о нем, пожалуйста.

"Эллипс банк" - один из старейших и наиболее динамично развивающихся Нижегородских банков, делающий акцент на предоставлении своим клиентам современных высокотехнологичных услуг. Так, наряду с традиционными услугами ("Клиент-банк", пластиковые карты и т.д.), мы еще в 1999 году предложили нашим клиентам обслуживание по системе Интернет-банкинга - "Телебанк-НН". На тот момент мы были четвертым в России и первым в Нижегородском регионе банком, предложившим такую услугу. Сейчас клиенты нашего банка имеют возможность круглосуточной оплаты коммунальных и других платежей в режиме он-лайн через интернет, по телефону или в банкоматах банка. Мы сотрудничаем с несколькими системами электронных переводов и электронных расчетов, а в мае первыми среди нижегородских банков подписали договор на присоединение к системе мобильных платежей SimMP и планируем предложить эту услугу нашим клиентам в третьем квартале этого года. Высокий уровень автоматизации бизнес-процессов позволяет нам снижать издержки, что подтверждается рейтингом самых рентабельных банков, опубликованном в ноябрьском номере "Национального банковского журнала", в котором мы занимаем 53 место среди полутора тысяч российских банков и первое в Нижегородском регионе.

2.В чем причины того, что небольшой региональный банк принял решение внедрять информационно-аналитическую систему?

Таких причин несколько и они, на мой взгляд, не зависят от величины и местоположения банка. Это: улучшение качества управления банком за счет имеющихся в таких системах инструментов бюджетирования, управленческой отчетности, позволяющей в полном объёме отслеживать принятые банком риски; повышение качества и скорости составления стандартной отчетности, в том числе и по МСФО; освобождение АБС банка от несвойственных ей аналитических задач и продление за счет этого срока ее службы; возможность разработки на базе информационно-аналитической системы дополнительных модулей, например "кредитные карты", разработка которых на базе существующей АБС привела бы к чрезмерной нагрузке на нее.

3.Внедрение информационно-аналитической системы - шаг очень серьезный. По каким критериям выбиралась система?

После того, как руководством Эллипс банка было принято принципиальное решение о внедрении хранилища данных, нами был разработан ряд требований, которым должна была отвечать эта система. Это и соответствие СУБД, на которой построена система масштабам бизнеса банка, позволяющее оптимизировать как цену решения, так и проблему надежности работы. Это и функциональность системы, т.е. кроме основной функции хранения и предоставления исходных данных система должна выполнять ряд других задач, связанных и с ведением бюджета банка, и с отчетностью в ЦБ, и по МСФО, а также должна иметь инструменты для разработки собственных приложений силами управления автоматизации банка. Система должна достаточно легко администрироваться, а рабочие места, на которых будут работать аналитики банка, должны иметь простой, дружественный интерфейс.

4.Почему остановили выбор на финансовом хранилище данных "Контур Корпорация" компании Intersoft Lab?

Наш выбор был не случаен. Мы провели сравнительный анализ предлагаемых решений. Всего было рассмотрено несколько систем, предлагаемых и фирмами-разработчиками АБС, и специализированными фирмами. На наш взгляд, система "Контур Корпорация" разработки фирмы InterSoft Lab наиболее полно соответствует тем критериям, о которых говорилось выше. Кроме того, важную роль в принятии решения сыграли положительные рекомендации специалистов других банков, в которых уже эксплуатируется эта система.

5.В Вашем проекте была "изюминка" - все работы по внедрению системы специалисты банка провели самостоятельно. Насколько такой подход к внедрению системы автоматизации аналитических и управленческих методик оказался удачным?

Конечно, на таком решении, в известной степени, сказался и фактор территориальной удаленности от фирмы-разработчика, но он оказался не главным. Во-первых, чем больше "попотеешь" на этапе установки системы, тем проще будет потом ее эксплуатировать. Во-вторых, мы практически с самого начала решили не ограничиваться отношениями "продавец-покупатель", а перейти к партнерским отношениям с фирмой-производителем по продвижению их решений на Нижегородский рынок. А для этого необходимо как можно доскональнее изучить систему, что возможно лишь при самостоятельной работе. Насколько такой подход окажется удачным - покажет время.

6.Всегда интересен сам процесс реализации проекта. Юрий, расскажите, как он проходил в Вашем банке? Что конкретно делалось, в какие сроки, и какими силами?

Весь период от принятия решения до установки первого рабочего места занял около полугода. Первый этап, который можно назвать организационным, занял около полутора месяцев. В ходе него были согласованы договора с компанией InterSoft Lab, определены объем и предварительные сроки работ, создана рабочая группа в которую вошли: руководитель проекта; администратор БД; администратор АБС. Собственно установка системы заняла около четырех месяцев. На втором этапе был разработан и отлажен шлюз по передаче данных из эксплуатируемой в банке АБС в "Контур Корпорацию". В ходе разработки мы столкнулись с двумя сложностями. Первая связана с разными принципами отражения валютных операций в АБС и в "Контур Корпорации". Было потрачено довольно много времени и сил, прежде чем мы нашли способ корректного переноса валютных операций из АБС в хранилище. Вторая сложность была связана с тем, что в нашей АБС по счетам депозитов физических лиц ведется синтетический учет, а аналитический ведется в отдельном модуле "Вклады". Для решения же задач отчетности и управления в "Контур-корпорации" должна быть полная информация по всем договорам. Решение проблемы оказалось в организации субсчетов, привязанных к основным лицевым счетам. В связи с этим, нельзя не отметить достаточную гибкость системы "Контур-корпорация", которая и позволила нам решить эти задачи. И по времени и по сложности решаемых задач и по трудозатратам это был самый основной этап. Он занял больше двух месяцев. После завершения второго этапа, с помощью разработанного шлюза, в систему были заведены данные о состоянии банка на начало года. В ходе третьего этапа, который занял около месяца, также проводилась доработка шлюза и отрабатывались процедуры автоматической передачи данных из АБС в хранилище данных. На четвертом, заключительном, этапе с помощью шлюза мы вышли на текущее состояние банка. В этот период также началась установка системы на рабочие места сотрудников банка.

7.Оказывали ли Вам помощь специалисты компании Intersoft Lab, и в чем эта помощь состояла?

Безусловно. Во-первых, это отличная документация. Без такой полной и удобной в работе документации мы вряд ли смогли бы справиться с этой работой в такие сроки. Кроме этого, по мере необходимости, проводились консультации, а на заключительном этапе - тестирование установленной системы специалистами компании Intersoft Lab.

8.Можно ли сегодня говорить о реальных результатах? Каковы перспективы проекта?

О практических результатах говорить пока рано, поскольку ещё только началась установка рабочих мест. Однако перспективы у этого проекта, я думаю, большие. Во-первых, мы планируем с помощью системы "Контур Корпорация" повысить качество управления за счет предоставления руководству банка и аналитическим службам оперативной, достоверной и удобной к восприятию информации. Также на эту систему будут переложены задачи составления отчетности как ЦБ, так и по МСФО, и ведения бюджета банка, что позволит повысить эффективность нашей работы.

9.Исходя из имеющегося опыта, какие советы Вы могли бы дать своим коллегам, перед которыми стоят аналогичные проблемы?

В настоящее время вопрос организации хранилищ данных становится все более актуальным для банков. На конференции "Технологии банковского бизнеса: управление банком" тема одного из заседаний круглого стола была "Автоматизация современных управленческих технологий: АБС или Хранилище данных". Мне кажется, правильнее было бы - "АБС и Хранилище данных" и совместный опыт Эллипс банка и фирмы InterSoft Lab лишнее тому подтверждение.